Nos métiers

Les services offerts sont personnalisés et impliquent, au préalable, une étude détaillée des besoins des objectifs de la stratégie et du profil de risque de chacun. Un rapport écrit de synthèse est systématiquement remis présentant les caractéristiques des solutions envisagées, afin de pouvoir les évaluer en toute transparence.

  • Définir ensemble vos objectifs d’investissement en termes notamment d’horizon de placement, de liquidité, de sécurité et de rentabilité. Cette étape est formalisée par un document complet recensant vos attentes et vos compétences en ce qui concerne les solutions d’épargne.
  • Bâtir une stratégie d’investissement conforme à vos objectifs et à votre profil de risque en s’appuyant sur une analyse approfondie de l’environnement économique et une connaissance fine des produits financiers.
  • Sélectionner les cadres de gestion (assurance-vie, comptes titres, PEA, contrats de capitalisation, Madelin, PERP…) et les supports d’investissement les plus adaptés. Pour ce faire, nous collaborons avec un grand nombre de compagnies d’assurance, de banques et de sociétés de gestion d’actifs financiers pour vous donner accès à une offre riche et performante.

Avec l’appui de nos partenaires, nous vous proposons des stratégies patrimoniales afin de répondre à vos objectifs et à vos projets. Pour ce faire, nous étudions en profondeur les différents aspects (juridique, fiscal, économique et social) de votre patrimoine existant, afin de pouvoir trouver les solutions qui s’offrent à vous, notamment en terme d’investissement à réaliser, d’optimisation fiscale afin de s’adapter à vos attentes et ce en fonction des évolutions économiques, juridiques et fiscales.

Toutes nos solutions d’investissement contribuent également à la protection de la personne et ont pour objectif de protéger votre famille, vos revenus, votre patrimoine. La prévoyance est au cœur des solutions que nous proposons. De la prévoyance individuelle (couverture des risques d’incapacité, d’invalidité et de décès), à la protection collective en passant par l’indemnité de fin de carrière obligatoire ou l’assurance-vie ou la gestion de vos contrats, nous sélectionnons des solutions éprouvées pour vous apporter une protection efficace et adaptée sur le long terme.

L’investissement immobilier représente la clé de voute d’une stratégie patrimoniale. Nous vous accompagnons sur l’ensemble des phases du cycle immobilier, de l’achat à la cession ou la transmission, en intervenant sur toutes les solutions disponibles en immobilier locatif :

• Loi Pinel : En savoir +

• Loi Malraux

• Loi Monuments historiques

• Déficit foncier

• Location meublée… : En savoir + Dans un contexte actuellement délicat pour l’immobilier résidentiel, nous attachons une grande importance aux critères essentiels (emplacement, environnement, qualité de construction, pérennité du marché locatif, cohérence du prix…) qui nous conduisent à une forte sélectivité.

Nous vous proposons également des solutions alternatives attractives :

• SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) conciliant rendement élevé et absence de souci de gestion

• Achat de la seule nue-propriété immobilière pour une optimisation patrimoniale et fiscale de l’investissement. Beaucoup d’avantages en terme de sécurité. à cet effet, nous vous proposons de gérer votre patrimoine en cas d’achat, de cession d’un bien immobilier ou de transmission de la propriété. Pour ce faire, nous travaillons en étroite collaboration avec des professionnels et grands opérateurs du secteur.

Notre méthodologie

Sans engagement, nous effectuons un audit gratuit lors d’un premier RV pour vous connaître et faire le point sur l’expertise qui vous correspond.

1.
1er RV OFFERT

RV de découverte gratuit pour vérifier votre problématique, votre expérience, votre profil de risque.

2.
Rapport personnalisé

À l’issue du 1er entretien, une lettre de mission vous est remise pour la production d’un rapport personnalisé et les pistes et préconisations proposées.

3.
Mise en place de nos solutions

Nous vous proposons des stratégies patrimoniales afin de répondre à vos objectifs et à vos projets.